Сімейний офіс — це приватна фірма з управління капіталом, заснована надзаможною сім’єю, яка надає цій сім’ї вибір персоналізованих послуг, зокрема управління інвестиціями, фінансове планування, планування майна та податків, філантропічні інвестиції, послуги консьєржа та більше.
Private banking насамперед обслуговує заможних осіб, надаючи індивідуальні рішення через відомі організації, такі як інвестиційні та приватні банки. І навпаки, сімейні офіси націлені на надбагаті сім’ї, які потребують вищого рівня складності в ефективному управлінні своїми фінансами.
Хоча не існує універсально визначеного порогу власного капіталу для відкриття сімейного офісу, загалом вважається, що мінімальний власний капітал становить 50 мільйонів доларів зазвичай потрібно, щоб зробити його фінансово життєздатним.
Право власності та контроль – Фірма повинна повністю належати її сімейним клієнтам і виключно контролюватися одним або декількома членами сім'ї або організаціями. Однак ключовим працівникам сімейного офісу дозволяється керувати фірмою, якщо їх посади обмежуються меншістю правління.
Довгострокова спрямованість є визначальною характеристикою сімейних офісів. Хоча приватні банки можуть віддавати пріоритет внутрішнім цілям, сімейні офіси часто приймають довгостроковий інвестиційний горизонт, узгоджуючи свої стратегії зі спадщиною сім’ї та збереження багатства багатьох поколінь.
Традиційне та сучасне використання. Традиційний офіс для однієї сім’ї – це бізнес, яким керує одна сім’я. Його єдина функція — централізувати управління значним сімейним статком. Як правило, ці організації наймають персонал для управління інвестиціями, податками, філантропічною діяльністю, трастами та юридичними справами.