Правило 4% для пенсійного бюджету передбачає це пенсіонер знімає 4% залишку на своєму пенсійному рахунку (рахунках) у перший рік після виходу на пенсію, а потім щороку знімає таку ж суму в доларах з урахуванням інфляції.
Це відносно просто: Ви додаєте всі свої інвестиції та знімаєте 4% від загальної суми протягом першого року виходу на пенсію. У наступні роки ви коригуєте суму в доларах, яку знімаєте, з урахуванням інфляції.
Огляд
- Добровільний вихід на пенсію. Добровільний вихід на пенсію – найпоширеніший вид виходу на пенсію. …
- Достроковий вихід на пенсію. …
- Пенсія по інвалідності. …
- Відкладений вихід на пенсію. …
- Поетапний вихід на пенсію.
Як правило 4% працює з податками? Правило ігнорує податки. Коли зняття коштів здійснюються з кваліфікованих пенсійних рахунків, включаючи традиційні індивідуальні пенсійні рахунки та плани 401(k), ці зняття вважаються звичайним доходом для цілей оподаткування, оскільки податок на прибуток ніколи не сплачувався з інвестованих сум.
Яке правило пенсії 4%? Популярним правилом для пенсіонерів є беруть 4% свого фонду в перший рік зняття коштів і щороку збільшують це на рівень інфляції. Це має тривати типовий пенсіонер 30 років.
Правило 1000 доларів на місяць розроблено, щоб допомогти вам оцінити суму заощаджень, необхідну для отримання стабільного щомісячного доходу під час виходу на пенсію. Відповідно до цього правила, на кожні 240 000 доларів США, які ви заощаджуєте, ви можете знімати 1000 доларів США на місяць, якщо дотримуватися 5% річної норми зняття.