Відповідно до Федерального закону про банківську таємницю фінансові установи зобов’язані повідомляти про готівкові депозити на суму понад 10 000 доларів США. Ці стандарти звітності призначені для попередити уряд про можливі злочини та шахрайство, включаючи відмивання грошей та іншу незаконну діяльність.2 серпня 2024 р
«Відповідно до Закону про банківську таємницю, банки зобов’язані подавати звіти про валютні операції (CTR) для будь-яких депозитів готівкою понад 10 000 доларів США", – сказав Лайл Соломон, головний юрист Oak View Law Group.
Пам’ятайте про це, якщо ви плануєте покласти в банк більше 10 000 доларів США про операцію буде повідомлено федеральний уряд. Це дозволяє органам влади відстежувати потенційно підозрілу діяльність, яка може свідчити про відмивання грошей або фінансування тероризму.
Якщо ви плануєте внести велику суму готівки, можливо, потрібно буде повідомити про це уряд. Банки повинні повідомляти про депозити готівкою на загальну суму понад 10 000 доларів США.
Банки повідомляють про депозити готівки на загальну суму 10 000 доларів або більше Хоча більшість людей, які вносять грошові депозити, ймовірно, мають для цього законні причини, це не завжди так. Уряд хоче вести облік великих готівкових депозитів, щоб полегшити відстеження та відстеження незаконної діяльності.
Вони переглядають моделі депозитів і співвідносять їх із заявленим доходом особи. Конкретні сфери уваги включають: Грошові депозити: Оцінка відповідності доходів платника податків. Іноземні перекази: моніторинг можливих незареєстрованих доходів з-за кордону.